因为每个投资者有着各自不同的目标和性格，所以我们每个人都必须选择最适合自己目标和性格的原则。尽管使用他人的原则不一定是一件坏事，但是不假思索地采用他人的原则有可能将你置于风险之中：你的行动方式将与你的目标和性格不符。

—— 瑞 • 达利欧

风靡全球的《原则》一书作者，桥水创始人瑞•达利欧的成功有目共睹，根源之一在于他确定了诸多生活和工作的原则，并且这些原则也是基于他自己的生活工作环境与实践经验总结而来。

提前制定清晰目标的人，不容易迷路，并且懂得及时调整，因此往往更容易成功。那么在投资中更是如此。

投资想要致胜，第一步需要确立符合自己个性和目标的原则，并在相对长的一段时期内坚持并奉行它，毕竟任何事物，只有日积月累的成就，从来没有一蹴而就的成功。

确立投资目标与原则

很简单，万能的哲学史三大问题同样也适用这里。

明确自己的身份定位，是初入社会的年轻白领，事业有成的中产家庭，还是不差钱的大企业主？

明确自己的性格特点，对风险的偏好程度，是坚信“富贵险中求”的高风险高收益爱好者，还是希望安稳度日的“差不多先生”。

明确自己的身份定位以及性格特征可以更快地找到自己的投资目标以及自己的风险承受范围。

明确自己的投资本金有多少，来自哪里，是稳定的每月工资，还是做生意得来的钱？是靠投资赚的钱，还是一笔很长时间都不用的闲钱？

不同的资金来源决定了这笔资金的可投资时间，也决定了这笔资金能投入多高风险的资产而不会对自己造成影响。

要明确一个原则：不要将日常开销或应急的资金投入长期或者高风险的产品中。

投资是为了更美好的生活。

你投资的目的是为了什么？结婚、买房、育儿、养老、抵御通胀、赚点生活费亦或是以上目标皆有？

目的不同，期望的投资回报、适合的投资标的、愿意承担的风险都会不尽相同。只有定下尽可能清晰的目标再有的放矢地选择适合自己的投资标的，才能事半功倍。

明确以上三问是不是听起来很熟悉？没错，这些大部分都是风险测评问卷里的内容。因此当你自己懒得问自己以上问题的时候，不妨借助风险测评这一客观手段来帮助你总结：

你“能”承受多大风险？

你“愿意”承受多大风险？

这个测评非常重要，可以让专业的财富管理机构更好地了解你的风险承受能力，以便更好地介绍适合的投资产品，同时也是为了帮助你更好地达成你的投资目标。

因此下次在填写风险测评时不妨多思考一下，千万不要轻视它。

  知识小链接

2017年6月，中国基金业协会发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》

第二十六条【对普通投资者细化分类管理的具体标准】

专业投资者之外的，符合法律、法规要求，可以从事基金交易活动的投资者为普通投资者。

基金募集机构应当按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为 C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。

这五个级别，就是根据你做完风险测评问卷以后的结果所确定的等级。数字越大，代表你能够或者愿意承受更高的风险。

当然这个结果并不是静止不变的，当你的财富或者心态发生任何重大变化时，你都可以在任意时间重新填写问卷，让机构了解你的最新“投资原则”，以便更好地为你服务。

想测一测你属于哪个风险承受等级或者希望重新进行测评的，欢迎扫描下方二维码开始填写问卷。

参考资料：

1. 兴证全球基金《乘风破浪or冷静驾驶？固收+策略是否适用于你的投资原则》

2.  先锋领航投顾《投资制胜第一步:明确投资目标》

3.  先锋领航投顾《理财投资还要先考试？一起来看风险测评》

4. 中国证券投资基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

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